ΠΟΛΙΤΙΚΗ AML

ΕΓΓΡΑΦΟ ΠΟΛΙΤΙΚΗΣ

 

ΕΓΚΛΗΜΑ ΚΑΙ ΔΙΑΤΑΡΑΧΗ (ΕΝΣΩΜΑΤΩΣΗ ΑΠΑΤΗΣ ΚΑΙ AML)

 

Section 1 – Experience

Ενότητα 1 – Εμπειρία

 

Η Εταιρεία μας είναι υπεύθυνη για τη διαχείριση μεγάλων χρηματικών ποσών σε όλες τις δραστηριότητές μας και ως εκ τούτου είμαστε αφοσιωμένοι στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Στόχος μας είναι να διασφαλίσουμε ότι τα χρήματα που λαμβάνουμε κερδίζονται νόμιμα, επιτρέποντάς μας να συμβάλλουμε στην ελαχιστοποίηση των επικερδών εγκληματικών δραστηριοτήτων.

Η εταιρεία έχει μακρά εμπειρία στην εξασφάλιση των επιχειρήσεων i-gaming/gaming έναντι εγκληματικής κακοποίησης και εφαρμόζει ένα ευρύ φάσμα ενεργειών, διαδικασιών και εκτεταμένων προγραμμάτων για την καταπολέμηση της απάτης και την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

 

Η εταιρεία μας έχει πλήρη επίγνωση όλων των πτυχών του νόμου περί εσόδων από εγκλήματα και των ευθυνών τους και είναι σε θέση να μεταδώσει γνώσεις για τα μέτρα και τις απαιτήσεις για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, έχοντας εξασφαλίσει μεγάλες απομακρυσμένες και μη απομακρυσμένες επιχειρήσεις τυχερών παιχνιδιών σε αυτόν τον τομέα.

 

Section 2 – Anti Money Laundering and Transaction Fraud

Ενότητα 2 – Καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της απάτης στις συναλλαγές

 

Τα περιβάλλοντα τυχερών παιχνιδιών γίνονται συχνά στόχος όσων επιθυμούν να ξεπλύνουν χρήματα. Η ταχύτητα των συναλλαγών και η χρήση πολλαπλών επιλογών επεξεργασίας πληρωμών καθιστούν τις επιχειρήσεις τυχερών παιχνιδιών ιδιαίτερα ευάλωτες σε αυτή τη δραστηριότητα.

 

Ως αποτέλεσμα, πολλές από τις αρχικές εμπορικές και διαδικαστικές αποφάσεις της διεύθυνσης είτε στοχεύουν άμεσα στην καταπολέμηση αυτής της απειλής είτε ενισχύονται οι προστασίες ως διπροϊόν της συνολικής εμπορικής και εμπορικής προσέγγισης/στρατηγικής που ακολουθεί η επιχείρηση.

ΟΛΟ το προσωπικό θα εκπαιδευτεί σε δείκτες νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες όπως (αλλά δεν περιορίζεται σε):

 

      - Ασυνήθιστα μοτίβα στοιχήματος

 

      - Ύποπτα μοτίβα κατάθεσης και ανάληψης (μέγεθος και συχνότητα)

 

      - Αξιοπιστία Δεδομένων Κάρτας

 

      - Ζητήματα επαλήθευσης πελατών και κλοπή ταυτότητας

 

      - Σύνδεση λογαριασμού/πολλαπλή λογιστική

 

Όλες οι περιπτώσεις ύποπτων προσπαθειών ξεπλύματος χρήματος πρέπει να αναφέρονται στην MLRO, αλλά αυτή η υποψία δεν πρέπει να μεταβιβάζεται στον πελάτη και οι περαιτέρω ενέργειες πρέπει να περιμένουν τη συναίνεση. Στη συνέχεια, το MLRO είναι υπεύθυνο για τη σύνδεση, την υποβολή Αναφορών ύποπτης δραστηριότητας και την αναζήτηση συναίνεσης από την NCA/UKFIU όπου και όταν χρειάζεται. Θα διασφαλίσει επίσης ότι τηρούνται κατάλληλα μητρώα για όλες τις σχετικές αναφορές

 

Η εταιρεία θα εφαρμόσει μια ΠΛΗΡΗ πολιτική «Γνωρίστε τον Πελάτη σας». Αυτό θα βοηθήσει στην αντιμετώπιση όχι μόνο απειλών νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες αλλά και άλλων απειλών απάτης γενικά. Οι πελάτες θα ενημερώνονται κατά την εγγραφή και γενικά στον υποστηρικτικό ιστότοπο χωρίς συναλλαγές ότι η Εταιρεία θα χρησιμοποιήσει διαδικτυακά εργαλεία επαλήθευσης και ότι σε περιπτώσεις όπου δεν είμαστε σε θέση να ικανοποιήσουμε κριτήρια, θα ζητηθούν έγγραφα επαλήθευσης ταυτότητας και διεύθυνσης.

 

Έχουμε εφαρμόσει όρια/ταχύτητα για αναλήψεις ώστε να συμπεριλάβουμε εξαρχής την απαίτηση για επιταγές και έγκριση της διεύθυνσης πριν από την επεξεργασία αναλήψεων καρτών και τραπεζικών εμβασμάτων άνω των 2000 EUR σε μία μόνο συναλλαγή, μέγιστο 3 (τρεις) ημερήσιες αναλήψεις και συνολικό μέγιστο ημερήσιο ανάληψη 6000 ευρώ.

 

Τα αποδεκτά από τον κλάδο πρότυπα που θα οδηγούν πάντα σε Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (η απαίτηση για περαιτέρω απόδειξη ταυτότητας και διεύθυνσης) θα είναι αναλήψεις άνω των 2000 EUR σε ένα 24ωρο και 6000 EUR σε περίοδο 90 ημερών. Η απλή ηλεκτρονική επαλήθευση ΔΕΝ θα είναι αποδεκτή σε αυτές τις περιπτώσεις.

 

Η επιχείρηση επίσης δεν θα έχει κανένα στοιχείο μετρητών σε αυτήν, μετριάζοντας τους κινδύνους που σχετίζονται με πλαστά χρήματα.

 

Τα συστήματα θα λειτουργούν για την καταγραφή όλων των συναλλαγών για έναν λογαριασμό. Αυτά τα ιστορικά λογαριασμών θα υπόκεινται σε ένα πρόγραμμα τακτικών και συνεχών ελέγχων κατά της απάτης και των δεικτών κοινωνικής ευθύνης. Όπου εντοπίζονται ασυνήθιστα μοτίβα στοιχημάτων και μοτίβα νίκης, αυτά θα διασταυρώνονται επίσης για το ιστορικό κλήσεων, προκειμένου να διασφαλιστεί ότι το προσωπικό δεν συνεννοείται με πελάτες ή δεν ενεργεί παράνομα.

 

Η εταιρεία θα τηρεί επίσης μητρώο των πελατών που προσδιορίζει ως υψηλού κινδύνου ή πολιτικά εκτεθειμένους. Αυτοί οι λογαριασμοί θα υπόκεινται σε μεγαλύτερο έλεγχο και συχνότητα ελέγχων.

 

Γενικά, όταν εντοπίζεται παράνομη ή ανάρμοστη συμπεριφορά από το προσωπικό, θα ακολουθούν οι ανακριτικές και πειθαρχικές διαδικασίες που περιγράφονται στις συμβάσεις προσωπικού, όπως απαιτείται από τις οδηγίες του εργατικού δικαίου και την ανάγκη χρήσης με μεγαλύτερη τάση, μέτρων όπως η αναστολή όταν, για παράδειγμα, υπάρχει υπόνοια συναλλακτικής απάτης. και αυτές οι δραστηριότητες αποτελούν τυπικό μέρος της περιγραφής εργασίας ενός υπαλλήλου.

 

Section 3 – Security and Monitoring

Ενότητα 3 – Ασφάλεια και παρακολούθηση

 

Είναι απαραίτητο να εφαρμόζονται επαρκείς διαδικασίες παρακολούθησης σε οποιαδήποτε επιχείρηση τυχερών παιχνιδιών σε εγκαταστάσεις, εξοπλισμό, άτομα, επικοινωνίες και συναλλαγές. Η εταιρεία θα εφαρμόσει μια σειρά μέτρων και διαδικασιών για τη διασφάλιση της ασφάλειας και της ασφάλειας σε αυτούς τους τομείς.

 

Η εταιρεία έχει εγκαταστήσει τεχνολογία εγγραφής κλήσεων. Αυτό έχει πολλαπλά οφέλη που περιλαμβάνουν?

 

      - Εκπαίδευση προσωπικού

 

      - Διασφάλιση της ακρίβειας του στοιχήματος (χρονισμός και τοποθέτηση) και των δεδομένων συναλλαγής.

 

      - Προστασία της φήμης των πελατών και της επωνυμίας

 

      - Εφαρμογή ισχυρής και συχνής παρακολούθησης

διαδικασίες που θα προφυλάξουν και θα αποτρέψουν τη συμπαιγνία μεταξύ προσωπικού και πελατών

 

Η προστασία των δεδομένων και η ασφάλεια του λογισμικού και του υλικού γενικά αποτελούν πρωταρχικό μέλημα για κάθε επιχείρηση όπου οι συναλλαγές και τα δεδομένα καταγράφονται σε περιβάλλον που δεν είναι πρόσωπο με πρόσωπο. Κατά συνέπεια, η Εταιρεία θα εφαρμόσει μια γενική πολιτική «Κρυπτογράφηση ό,τι μπορεί να κρυπτογραφηθεί». Η πρόσβαση στα Κοινόχρηστα Drive θα είναι αυστηρά περιορισμένη και θα παρακολουθείται και, όπου χρειάζεται, θα προστατεύεται με κωδικό πρόσβασης. Υπάρχουν λύσεις/διαδικασίες αποθήκευσης δεδομένων και δημιουργίας αντιγράφων ασφαλείας για να διασφαλιστεί ότι τα Δεδομένα Πελάτη δεν είναι προσβάσιμα σε εξωτερικά μέρη και αποτρέπουν αξιόπιστα την απώλεια δεδομένων.

 

Section 4 – Responsible Relationships with Customers and Businesses

Ενότητα 4 – Υπεύθυνες σχέσεις με πελάτες και επιχειρήσεις

 

Η εταιρεία θα δημοσιεύει Γενικούς Κανόνες, Όρους και Προϋποθέσεις και συγκεκριμένους κανόνες αθλητικών στοιχημάτων στη συνοδευτική μη συναλλακτική ιστοσελίδα της. Αυτά θα κάνουν ειδική αναφορά σε συνδικαλιστική συμπαιγνία, άλλη δόλια δραστηριότητα, προηγούμενη γνώση ενός αποτελέσματος ή του πιθανού αποτελέσματος ενός συμβάντος και ζητήματα που σχετίζονται με στημένους αγώνες και ύποπτα γεγονότα. Θα περιγράφει λεπτομερώς τις ενέργειες που ενδέχεται να λάβουμε όταν υπάρχει υπόνοια ή εντοπισμός εξαπάτησης και θα διευκρινιστεί ο βαθμός στον οποίο θα συνεργαστούμε με ρυθμιστικές αρχές και φορείς που διοικούν τον αθλητισμό για την αντιμετώπιση αυτών των θεμάτων. Αυτό, γενικά, θα επιτρέψει μια διαφανή διαδικασία επικοινωνίας με τους πελάτες σε αυτές τις περιπτώσεις.

 

Ωστόσο, οι διευθυντές αναγνωρίζουν επίσης ότι σε περίπτωση που υπάρχει υπόνοια ή εντοπισμός σοβαρής εγκληματικής δραστηριότητας, εναπόκειται επίσης σε αυτούς και στο προσωπικό να μην «ενημερωθούν» οι ύποπτοι για αυτή τη δραστηριότητα για αυτές τις υποψίες και τις επακόλουθες έρευνες και ότι σε ορισμένες σε περιπτώσεις, θα απαιτηθούν εναλλακτικές προσεγγίσεις. Θα υπάρχουν κατάλληλες διαδικασίες εκπαίδευσης και κλιμάκωσης του προσωπικού.

 

Η εταιρεία θα λάβει όλα τα απαραίτητα μέτρα για να διασφαλίσει την ορθότητα των σχέσεών της με άλλες επιχειρήσεις. Αυτό συνεπάγεται μια τυποποιημένη προσέγγιση δέουσας επιμέλειας που συχνά συνοδεύεται από συμφωνίες μη γνωστοποίησης, όπου χρειάζεται. Αυτό θα απαιτήσει την προεπιλεγμένη αποκάλυψη των δομών ιδιοκτησίας και διαχείρισης, τα στοιχεία σύστασης εταιρείας, τη διεύθυνση και τα στοιχεία επικοινωνίας. Οι λεπτομέρειες αυτών των ερευνών θα διαμορφωθούν και θα τηρηθούν αρχεία.

 

Refund Policy

Πολιτική επιστροφής

 

Η Πολιτική Επιστροφών Χρημάτων της Εταιρείας είναι να μην επηρεάζει τυχόν επιστροφές χρημάτων. Ωστόσο, παραμένει στη διακριτική ευχέρεια της διοίκησης να καθορίσει εάν ένα αίτημα επιστροφής χρημάτων για μια κατάθεση που έγινε θα πρέπει να ληφθεί υπόψη. Οι επιστροφές χρημάτων θα πραγματοποιούνται μόνο μέσω της ίδιας μεθόδου κατάθεσης αφού επαληθευτεί η προέλευση των κεφαλαίων και ο λογαριασμός. Η επιστροφή χρημάτων μπορεί να πραγματοποιηθεί επτά ημέρες μετά την πραγματοποίηση της κατάθεσης.